豪ドル円の買い時は?為替推移を予想しないほったらかしおすすめ運用方法

日本人投資家に根強い人気のある豪ドル。円高局面においていつが買い時なのか?

過去のデータを見ると75円まで下落したときにはほぼ1年以内に85円に回復しています。

過去のデータはこちら☟
【豪ドル円】為替レートを分析して最適な運用プランを作成しよう!

実は、過去10年間のデータ分析においてはスワップ目的で運用するよりも、75円を割れたときに買って85円で売るというほぼほったらかしの単純な売買をするだけで利回りが向上しています。
もちろん、相場を読むのが得意な人は、もっと安値で購入してもっと高値で売り抜けることができるのでしょうが、毎日のように相場と睨めっこしてテクニカル分析やらファンダメンタル分析するのは疲れますよね。

今回の運用プランは、「頭と尻尾はくれてやれ」ではないですが、相場の値動きを予想しない機械的なトレードです。なので初心者の方でも簡単にマネすることができます。

こんな方におすすめ
☞豪ドルの買い時を迷っている
☞相場変動に一喜一憂したくない
☞気楽にFXトレードしたい

豪ドル円の買い時はいつか?

2008年以降、豪ドル円が75円を割れたら買って85円まで上昇したら売るというトレードを実践していたら、約10年間で5回のトレードが成立しています。

そして、今まさに2年半ぶりにそのタイミングが到来しています。

長期チャートをみると2008年こそ購入後に過去最安値まで下落していますが、それ以降は72円程度で踏みとどまっています。

今後72円を割れる可能性が低いのかといえば、そんなことはありません。72円を割れてさらに70円を下回るようなケースも想定されます。では、何円になったら買い時なのか?今後の見通しはわかりません。

なのであれこれ考えず機械的にトレードしています。トラリピなどに代表されるリピート系自動売買の利益幅が超広い手動バージョンといったところでしょうか。

現状では過去最安値の55円を割れる可能性は低いと考えています。ふーじーは55円まで耐えうる資金を準備して運用しています。

【追記】2019年8月に72円を割れて瞬間的に70円を割れる場面もありました。終値では71.8円程度までの下落にとどまっています。

購入単価別の必要資金

まず75円で1LOT(1万通貨)購入する場合の必要目安資金は23万円です。55円まで耐えるための余裕資金20万円と、75円で買った場合の証拠金3万円です。

72円まで下落するのを待って購入するならば、必要資金は19.88万円(余裕資金17万+証拠金2.88万)です。

以下の計算式で簡単に算出できますよ!

必要資金 = 購入単価 × 1.04 - 55

ちなみにこの計算はレバレッジが25倍のFX口座用です。
ふーじーが保有しているFX口座はほとんどレバレッジ25倍です。
どのFX口座がレバレッジ25倍に対応しているのか調べるのが面倒という方は、後述するおすすめ口座を参考にしてください。

購入単価別の必要資金は以下の通りです。

購入単価 75 74 73 72 71 70 69 68 67 66 65 64 63 62 61
必要資金 23 21.96 20.92 19.88 18.84 17.8 16.76 15.72 14.68 13.64 12.6 11.56 10.52 9.48 8.44

55円だと不安なので50円まで対応できるようにしたいという場合は、計算式の55円を50円に変えれば、必要な資金が算出されます。

豪ドル円のスワップポイントが年に1LOTあたり7500円程度貯まるので、1年経過ごとにロスカット値も0.75円下がっていきます。
ただし、前述したように過去データの分析によると約1年以内にポジションを決済するタイミングがやってきています。

ほったらかしおすすめ運用プラン

豪ドル円は、2010年以降ほぼ70円以上で推移しています。
大きく見て70円から90円のレンジ相場だと考えるならば、75円を下回ったら買いです。

前述したように「75円で買い・85円で売る」というトレードで、2008年以降5回トレードが成立しています。スワップ益を除いて考えても利益50万円!約10年間で資金が3倍になっています。

豪ドル円 運用プラン
資金23万円
75円で買い・85円で売り

利回りは単利計算で1年あたり20%超です。
スワップ益を入れればもう少し高い利回りになります。

為替レートが85円を超えてノーポジションになっている期間は「休むも相場」。
いつでも運用スタート出来ていつでもやめることができるスワップさや取りなどで一時的に運用
するなどしておけば、資金を有効活用できて利回りをさらに向上させることも出来ます。

スワップさや取りについてはこちら☟
トルコリラ円のスワップさや取りをほったらかしで超安全に運用

豪ドル円はスワップポイントが100円を超えていた時期がありましたが、現在は政策金利が下がり20円程度に落ち込んでいます。
かつてのように保有しているだけでスワップポイントがどんどん貯まるような高金利通貨ではありません

同じような運用資金でスワップ運用しても年利は3%程度です。
ちなみに年利3%ならばスワップさや取りで十分賄える利回りです。

円高時にポジションを保有して円安時には一旦決済。
次の円高局面が来るまで我慢する戦略が望ましい
と考えています。

1000通貨単位ならもっと低資金で運用可能

いきなり1LOT=20万円相当分を購入するのは不安という場合には、0.1LOT(1000通貨)から開始すれば気持ち的にはだいぶ楽になります。先ほどの75円で買うプランも0.1LOTなら2.3万円で運用可能です。   

後述するおすすめ口座は1000通貨単位から購入できるのでご参考に!

スワップポイントが業界トップクラストレイダーズ証券[みんなのFX]

1000通貨単位で分散購入

1000通貨単位なら購入する価格を分散することもできます。

例えば、74円で4000通貨、71円で3000通貨、68円で3000通貨と買い下がっていけば、1LOT購入するのに資金20万円で足ります。

もちろん、70円程度で下げ止まって68円まで下落せずに上昇してしまうというケースもありますが、その場合も0.7LOT分は利益につながります。

もっと買っておけばという気持ちになるでしょうが、損をせず利益につながったならトレードは成功です。
相場から退場してしまうのが一番よくありません。

仮に塩漬けになっても

前述したように過去のチャートでは、75円を割れたあとは約1年以内に85円に復帰しています。
さて今回は?

チャート上は2019年1月に75円を割れているので、過去の法則から行くと2019年中に85円に復帰するはず、いや、してほしいところです!

オーストラリアの政策金利が低下しているし、米中通商協議もこじれているので、今回は早期に85円に復帰するのはかなり厳しそうな感じがしますが果たして・・・

仮に塩漬けになってもスワップポイントが毎日20円程度もらえるので、日本の銀行に預けておくよりは格段によい利回りです。

資金23万円・為替レート75円で1LOT購入した場合、3年間塩漬けになったとしても、3年後に85円に達すれば3年間の利回りは53%、1年あたりの利回りは17.6%と十分な数字です。3年後までに85円に復帰する確証はありませんが、日本とオーストラリアの経済情勢を考えれば今後も一方的に円高が進行するとは考えにくいです。

ふーじーの見通しでは不安でしょうから、ロイターで見つけたコラムもご参考に!

今後の豪ドル/円の下落に歯止めが掛らなくなり、値崩れし続けるとは思いにくい。あくまで私見だが、今年1月3日の早朝に起きたフラッシュクラッシュ(瞬間暴落)の際に記録した70円64銭が今年の大底だった可能性が高いと考えている
引用元:コラム:豪ドル/円は「買い下がり」の好機か=植野大作氏

豪ドル円のおすすめ口座

最後に豪ドル円を運用する際のおすすめ口座の紹介です。

ふーじーが実際に使っているFX口座です。
使っていない口座はオススメ出来ないので他にもいいところがあるかもしれませんが、次の口座を抑えておけば問題ないかと思います。
ほかにもいいところがあれば、こっそり教えてくださいね(^^)/

みんなのFX(LIGHT FX)

豪ドル円に限らず、スワップポイントが高い数値で安定しています。
またみんなのFXならば貯まったスワップポイントは決済するまで税金の対象にならないので税制面でも有利になります。
そしてポジションを決済せずにスワップポイントを受け取ることも可能です。

みんなのFX HPより

スワップポイントは常にトップクラス(2019年9月:20円)、スプレッドも業界トップクラスの0.6銭です。
1000通貨単位で取引可能です。

詳細はこちらから☟

トレイダーズ証券[みんなのFX]

 

ヒロセ通商 LION FX

かつてスワップポイント50円固定のキャンペーンをやっていた時期もありましたが、現在は20円程度に落ち着いています。それでもスワップポイントは業界トップクラス!スプレッドは0.7銭です。

もちろん、1000通貨単位で取引可能です。

 

ヒロセ通商 HPより

取引額に応じて食品が当たるユニークなキャンペーンも好評です。
詳しくはこちらから☟

FX取引ならヒロセ通商へ

今回紹介した運用プランは、初心者でも始めやすい単純なプランです。ロスカットレートもはっきりしているので、多少下落しても追加資金が必要かどうか不安になることもありません。ご参考までに!
注意
豪ドル円の為替レートが55円を下回る可能性は0ではありません。為替レートが思わぬ方向へ動いた際の損失額を理解した上、余裕資金・自己責任で運用してください
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