初心者におすすめの積立投資はロボアド!ウェルスナビ運用実績【30カ月経過】

近年さまざまな場面で機械化(AI化)が進んでいますが、投資の世界もAI化が進んでいます。

『ロボットアドバイザー投資(ロボアド)』です。

ロボアドに任せておけば、手間がかからず、詳しい金融知識も必要ありません。投資初心者が始めやすい、ハードルの低い積立投資です。

手間がかからないのがいいよね!
一度始めてしまったら何もすることがなくて退屈だけど、相場の急落時もドタバタせず淡々と積み立てるのが一番だと思うよ

ふーじー

今回は、ふーじーがおすすめする3つの積立投資のうち、最も簡単に始めることができるロボアド投資について紹介します。

【資産運用の始め方】おすすめ積立投資3選で初心者でも簡単に老後資金対策

初心者におすすめの積立投資『ウェルスナビ』

いくつかあるロボアド投資の中でふーじーが使っているのは、ウェルスナビです。

ウェルスナビでは、「働く世代に豊かさを。」をモットーに、誰もが気軽に始められる資産作りを目指しています。2020年7月現在、預かり資産が2600億円を突破したそうです。

預かり資産・運用者数は、複数あるロボアド投資の中でウェルスナビがトップ
を走っています。

WealthNavi公式HPより

ウェルスナビがおすすめの理由

ウェルスナビの主なメリットは以下5点。

  1. 自動で積み立ててくれる
  2. ノーベル賞受賞者の理論に基づいた資産運用を自動化
  3. スマホで手軽に始められる
  4. 自動でリバランスしてくれる
  5. 税金を自動で最適化

①はロボアドなのだから当たり前かもしれませんが、毎月自動で指定した銀行から投資資金を入金してくれるので便利です。

そして②の理論で資産配分してくれるので、最初に設定してしまえばあとは何もしなくても大丈夫、とても楽です。長期投資で利益を伸ばすために必要とされる面倒なリバランスも勝手にやってくれるのです。

これを年率1%の手数料(長期割適用で最大0.9%)でやってくれます。信託報酬が1%以上のアクティブ投信よりも断然おすすめできる運用先です。

コツコツ積立で30年後に資産2000万円超!

ウェルスナビでは、低コストの海外上場ETFで国際分散投資しています。

1年あたりのリターン(利回り)は、30%の確率で7%、50%の確率で5%、70%の確率で3%という想定になっています。過去25年のシミュレーション結果では、1年あたりのリターンは年率6%だそうです。

例えば、初期投資額100万円で毎月3万円ずつ積み立てると50%の確率で30年後には資産が2443万円以上になるそうです!これなら老後資金2000万円も用意出来そうですね!

ウェルスナビ運用実績【30カ月経過】

ふーじーは2018年5月から運用しています。

初期投資額は10万円、それから毎月1万円ずつ積み立てて30カ月が経過しました。

ここまでの運用実績は以下の通りです。

運用実績
積立総額  40万円
評価額   45.8万円(+14.50%)
最大下落率 -17.46%(2020/3/16)
最大上昇率 +14.86%(2020/2/20)

5カ月経過ごとの運用実績

経過月数積立総額評価額損益率
2018年5月スタート10100.0%
2018年10月5カ月15150.0%
2019年3月10カ月2020.52.5%
2019年8月15カ月2525.20.8%
2020年1月20カ月3032.58.3%
2020年6月25カ月3536.64.6%
2020年11月30カ月4045.814.5%

運用成績は世界経済の状況によって浮き沈みします。コロナショックでは評価額が30%も下がってしまいましたがそれから半年あまりで暴落前の水準まで戻しています。

ふーじー

長期積立投資において運用成績がマイナスになっている時期は、新たな積立分を安く購入出来る絶好の買い場なので喜んで見守っておけばいいんだよ
ドルコスト平均法だね

「長期投資は淡々と積み立てる」、これが大事です。

ちなみにふーじーは投資信託も積立運用していますが、投資信託よりもウェルスナビのほうがマイナスから回復するのが早かったです。

資産配分がきちんとされている効果ですかね!?

ウェルスナビの始め方(簡単4ステップ)

積立投資は、早くはじめるほど有利と言われています。迷っていないで、行動あるのみ!

運用開始までは、簡単な4つのステップだけです。

  1. 運用プランを無料診断
  2. 口座開設の申し込み
  3. 入金して資産運用スタート
  4. 毎月の積立額を設定

①運用プランを無料診断

6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランを提示してくれます。

ふーじーは5段階中4(ややリスク高め)でした。

リスク許容度が気に入らなければ、もう一度最初から診断すれば大丈夫です。

ふーじー

約半数の人がリスクと期待リターンが最も高い「リスク許容度5」で運用しているみたい

②口座開設の申し込み

申し込みは3分程度で終わります。メールアドレスを入力し、必要事項を記入すれば、最短2営業日で口座が開設されます。

③入金して資産運用スタート

口座開設の審査後、自宅に簡易書留が届きます。

そして最低投資額(10万円)を入金すれば、資産運用スタートです。

④毎月の積立額を設定

さあ、そして最後に毎月の積立額の設定します。

自動積立で設定しておけば、入金し忘れることもありません。

以上で完了です!

あとは入金もとの銀行口座にきちんとお金が入っていれば大丈夫です。資金がしっかり確保されている口座を選びましょう。

積立額は変更可能なので投資を始めたばかりで不安な人は、まずは1万円から始めてみたらいいと思います。一定期間出金できないiDecoやこどもNISAとは違い、いつでも解約・出金できるので気軽に貯金感覚で始めることが出来ます

もちろん、長期投資が大前提!

出金するのは、もしもの時だけにしておきましょう!

ロボアド投資を始めるならまずは無料診断を!

無料診断はこちらから
診断は最短1分・口座開設は最短3分

WealthNavi

 

おすすめ積立投資3選はこちら☟
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ふーじー

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