初心者におすすめの積立投資はロボアド！ウェルスナビ運用実績【30カ月経過】

近年さまざまな場面で機械化（AI化）が進んでいますが、投資の世界もAI化が進んでいます。

『ロボットアドバイザー投資（ロボアド）』です。

ロボアドに任せておけば、手間がかからず、詳しい金融知識も必要ありません。投資初心者が始めやすい、ハードルの低い積立投資です。

今回は、ふーじーがおすすめする３つの積立投資のうち、最も簡単に始めることができるロボアド投資について紹介します。

【資産運用の始め方】おすすめ積立投資３選で初心者でも簡単に老後資金対策

初心者におすすめの積立投資『ウェルスナビ』

いくつかあるロボアド投資の中でふーじーが使っているのは、ウェルスナビです。

ウェルスナビでは、「働く世代に豊かさを。」をモットーに、誰もが気軽に始められる資産作りを目指しています。2021年1月8日時点で、預かり資産が3400億円を突破したそうです。

預かり資産・運用者数は、複数あるロボアド投資の中でウェルスナビがトップを走っています。

ウェルスナビがおすすめの理由

ウェルスナビの主なメリットは以下５点。

①はロボアドなのだから当たり前かもしれませんが、毎月自動で指定した銀行から投資資金を入金してくれるので便利です。

そして②の理論で資産配分してくれるので、最初に設定してしまえばあとは何もしなくても大丈夫、とても楽です。長期投資で利益を伸ばすために必要とされる面倒なリバランスも勝手にやってくれるのです。

これを年率１％の手数料（長期割適用で最大0.9%）でやってくれます。信託報酬が１％以上のアクティブ投信よりも断然おすすめできる運用先です。

コツコツ積立で30年後に資産2000万円超！

ウェルスナビでは、低コストの海外上場ETFで国際分散投資しています。

１年あたりのリターン（利回り）は、30％の確率で７％、50％の確率で５％、70％の確率で3％という想定になっています。過去25年のシミュレーション結果では、１年あたりのリターンは年率６％だそうです。

例えば、初期投資額100万円で毎月３万円ずつ積み立てると50%の確率で30年後には資産が2443万円以上になるそうです！これなら老後資金2000万円も用意出来そうですね！

ウェルスナビ運用実績【30カ月経過】

ふーじーは2018年5月から運用しています。

初期投資額は10万円、それから毎月１万円ずつ積み立てて30カ月が経過しました。

ここまでの運用実績は以下の通りです。

５カ月経過ごとの運用実績

	経過月数	積立総額	評価額	損益率
2018年5月	スタート	10	10	0.0%
2018年10月	5カ月	15	15	0.0%
2019年3月	10カ月	20	20.5	2.5%
2019年8月	15カ月	25	25.2	0.8%
2020年1月	20カ月	30	32.5	8.3%
2020年6月	25カ月	35	36.6	4.6%
2020年11月	30カ月	40	45.8	14.5%

運用成績は世界経済の状況によって浮き沈みします。コロナショックでは評価額が30％も下がってしまいましたがそれから半年あまりで暴落前の水準まで戻しています。

「長期投資は淡々と積み立てる」、これが大事です。

ちなみにふーじーは投資信託も積立運用していますが、投資信託よりもウェルスナビのほうがマイナスから回復するのが早かったです。

資産配分がきちんとされている効果ですかね！？

ウェルスナビの始め方（簡単４ステップ）

積立投資は、早くはじめるほど有利と言われています。迷っていないで、行動あるのみ！

運用開始までは、簡単な４つのステップだけです。

①運用プランを無料診断

６つの質問に答えるだけで、最適な運用プランを提示してくれます。

ふーじーは５段階中４（ややリスク高め）でした。

リスク許容度が気に入らなければ、もう一度最初から診断すれば大丈夫です。

②口座開設の申し込み

申し込みは３分程度で終わります。メールアドレスを入力し、必要事項を記入すれば、最短２営業日で口座が開設されます。

③入金して資産運用スタート

口座開設の審査後、自宅に簡易書留が届きます。

そして最低投資額（10万円）を入金すれば、資産運用スタートです。

④毎月の積立額を設定

さあ、そして最後に毎月の積立額の設定します。

自動積立で設定しておけば、入金し忘れることもありません。

以上で完了です！

あとは入金もとの銀行口座にきちんとお金が入っていれば大丈夫です。資金がしっかり確保されている口座を選びましょう。

積立額は変更可能なので投資を始めたばかりで不安な人は、まずは１万円から始めてみたらいいと思います。一定期間出金できないiDecoやこどもNISAとは違い、いつでも解約・出金できるので気軽に貯金感覚で始めることが出来ます。

もちろん、長期投資が大前提！

出金するのは、もしもの時だけにしておきましょう！

ロボアド投資を始めるならまずは無料診断を！

無料診断はこちらから
診断は最短１分・口座開設は最短３分

おすすめ積立投資３選はこちら☟
【資産運用の始め方】おすすめ積立投資３選で初心者でも簡単に老後資金対策

ツイッター（@otameshi_labo）でも投資関連を中心に情報発信しています。 よかったらフォローしてくださいね(^^♪
おかげ様でランキングサイトで１位を獲得しました！
最新順位をチェック 最新順位をチェック