【FX検証】10年間積み立て投資したらどの通貨ペアが最も好成績⁉為替差益とスワップで比較

FX長期積立

こんにちは!

ふと、長期間にわたってFXを積み立て投資したらどうなるのか気になり、検証してみました。

スワップポイントが多い通貨ペアが有利なのか、為替レートが安定しているメジャー通貨がいいのか?

FXで中長期投資を考えている方、ご参考になれば幸いです。

クロス円9通貨ペアで比較

検証したのは、FX口座でも取扱いの多い9通貨ペアです。

  1. 米ドル円
  2. ユーロ円
  3. ポンド円
  4. 豪ドル円
  5. NZドル円
  6. カナダドル円
  7. トルコリラ円
  8. 南アフリカランド円
  9. メキシコペソ円

検証のルール

検証のルールは以下の通りです。

  1. 購入の為替レートは毎月の始値
  2. スプレッドは考慮しない
  3. レバレッジ3倍
  4. 1万円分ぴったり購入
  5. スワップポイントは両国の政策金利差で算出
  6. 2010年から10年間積立し2019年12月の終値で決済

意外とバラついた予想

検証前の個人的な予想は、スワップポイントの多い新興国通貨は、為替差損が足を引っ張るだろうから米ドル円かカナダドル円あたりではないかな、というものでした。

投資家のみなさんはどのような予想なのか、ツイッターでアンケートを取らせてもらいました。いつもご協力いただき、ありがとうございます。

★ツイッターのアンケート結果

アンケート開始からしばらくは4通貨ペアが大接戦でしたが、最終的に僅差で米ドル円が1位となりました。

果たして、結果は・・・

2010年から10年間積み立てた結果は?

いよいよ結果発表です!

米ドルユーロポンド豪ドルNZ加ドルリラランドペソ
積立額120120120120120120120120120
総LOT3.63562.94452.46754.25684.89214.17889.995439.222055.6946
取得単価99.0196122.2623145.894684.570773.588386.149436.01669.17856.4638
評価レート108.653121.914143.93776.23773.14483.67118.2177.7465.738
為替差損35.0237-1.0254-4.8303-35.4750-2.1737-10.3566-177.9138-56.1861-40.4245
スワップ23.14783.743210.720636.000843.253220.0139133.179797.867493.9870
合計58.17152.71785.89030.525841.07969.6572-44.734141.681253.5625

結果は、米ドル円が1位でした。

カナダドル円は為替レートが安定しすぎだったのか、ツイッターアンケートに採用した4通貨ペアの中では最下位でした。

NZドル円は、同じオセアニア通貨の豪ドル円と比べて好成績でした。

トルコリラ円は予想通り

トルコリラ円は、圧倒的にスワップポイントによる利益が多いのですが、予想通りというか、9通貨ペアの中で唯一大損となりました。

最終的に取得単価の半分まで円高が進んでしまっています。

厳密に分析していませんが、おそらくレバレッジ3倍では途中でロスカットになっていたのではないでしょうか

ふーじーも一時期トルコリラ円を積み立てていたよね
スワップポイントにつられて大儲けする妄想をしてしまいました(-_-;)

ふーじー

メキシコペソや南アランドはスワップ投資が有効

トルコリラ円がパッとしない成績になった一方で、メキシコペソと南アランドは為替差損をスワップポイントが大きく上回りました。

今回の検証で用いたスワップポイントの算出方法が簡易的なものなので、各FX口座によって成績にばらつきはあると思いますが、この2つの通貨ペアの積立投資は有効だったようです。

ただし、新興国通貨は先進国通貨よりも暴落するリスクが大きいので、今後も有効な運用方法かどうかはわかりません。

まとめ

今回の検証期間においては、米ドル円が最もいい成績になりましたが米ドル円の長期チャートを見ると、期間前半に100円を割れている期間が長かったことが奏功しています。

米ドル円以外の8通貨ペアは為替損益がマイナスとなっていてスワップポイントが利益につながっています。

ふーじーは現在、米ドル円の積立投資をしていますが、超低金利時代のいま、スワップポイントは期待できず、ただ積み立てるだけではこれまでのような成績は期待できそうにありません。

今後さらに検証を深めていきたいと思います。

検証結果を追記したらツイッター等でお知らせします。

ふーじー

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